一码资料准确率100

WUAN RURAL BANK CO.,LTD.

一码资料准确率1002022年度报告

重要提示

    本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理层保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

    本公司2022年度财务会计报表已经大华会计师事务所（特殊普通合伙）根据国内审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

 目 录

第一节 简介

第二节 武安村镇银行报告期主要业务数据

第三节 股本、股东及关联交易情况

第四节 董事、监事、高级管理人员、员工情况

第五节 组织结构

第六节 公司治理状况

第七节 风险管理

第八节 消费者权益保护

第九节 财务报告

第一节 简 介

1.1 法定中文名称：一码资料准确率100

      简称：武安村镇银行

      法定英文名称：WUAN RURAL BANK CO.,LTD.

      简称：WUAN RURAL BANK

1.2 法定代表人：韩景学

1.3 注册及办公地址：河北省武安市中兴路1716号

邮政编码：056300

电话及传真：0310-3715880

      互联网网址：www.waczbank.cn

      注册资本：人民币9000万元

1.4 选定的信息披露网站

刊登年度报告的网址：www.waczbank.cn

年度报告备置地点：办公室

1.5 其他有关资料

首次注册登记日期：2011年12月27日

统一社会信用代码：91130400588178976M

金融许可证机构编码：S0013H313040001

1.6 本公司许可经营范围  

  吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项；经银行保险监督管理机构批准的其他业务。                                                             

第二节 武安村镇银行报告期主要业务数据

2.1 报告期主要利润指标情况           

                                   单位：人民币千元

   2.2 截至报告期末前三年的主要会计财务数据和财务指标

                                                                                                    单位：人民币千元                                 

2.3 报告期内资本构成及其变化情况

                             单位：人民币千元

2.4 主要监管指标情况

 2.5 贷款主要行业分布（前十）

                                                                                                                   单位：人民币千元

2.6 最大十家客户贷款

                                      单位：人民币千元                                                                                                

2.7 贷款五级分类情况

                                      单位：人民币千元                                                                       

2.8 贷款损失准备情况

                                                                                                                     单位：人民币千元                                             

第三节 股本、股东及关联交易情况

3.1 股东基本情况

截至报告期末，本公司股份总数为共9000万股，其中，企业法人股4680万股，占52%；自然人股4320万股，占48%。

3.2 截至报告期末主要股东及持股情况

                                       单位 ：千股                                                                

3.3关联交易情况   

本行制定了《一码资料准确率100关联交易管理办法》，确认了关联自然人和关联法人名单。本行不存在向关联方发放无担保贷款、接受本行股权作为质押向关联方提供授信、为关联方融资行为提供担保等情况。

第四节 董事、监事、高级管理人员、员工情况

4.1 董事会成员

韩景学，男，武安村镇银行党支部书记，一码资料准确率100董事长。行使法定代表人职权，负责董事会全面工作。历任邯郸人民银行人事科；工行曲周支行业务部、副行长、行长；工行广平支行行长；工行临漳支行行长；工行永年支行行长；邯郸银行曲周支行行长、党支部书记；武安村镇银行党支部书记、董事长。

李铮，女，武安村镇银行党支部副书记，一码资料准确率100行长。历任邯郸市汇通城市信用社出纳、储蓄、会计，邯郸市城市信用社雪驰路营业部任会计科长，邯郸银行雪驰路支行任会计科长，武安村镇银行副行长，武安村镇银行行长。

王更庆，男，一码资料准确率100董事。现任河北新武安钢铁集团东山冶金有限公司董事长。

马谹玮，男，一码资料准确率100董事，现任河北厚泽融资担保有限公司总经理。

范超，男，一码资料准确率100普惠一部总经理。历任武安村镇银行公司业务部总经理助理；公司业务部兼个人业务部总经理；武安村镇银行建材支行副行长；武安村镇银行建材支行行长；武安村镇银行普惠一部总经理。

4.2 监事会成员

冀俊霞，女，一码资料准确率100监事长。历任邯郸市城市信用社雪驰路营业部柜员，邯郸市城市信用社纵横营业部会计主管，邯郸银行明珠支行会计主管，原会计结算部（借调）会计督导，运营管理部会计督导。

宫慧君，女，一码资料准确率100监事。意大利爱妮莫娜珠宝公司总经理。

郭红丽，女，一码资料准确率100监事。武安村镇银行综合办公室副总经理。

4.3 高级管理人员

李铮，女，一码资料准确率100行长。(简历详见董事会成员介绍)

4.4 董事、监事及高级管理人员变更情况

2022年，董事杜瑞燕变更为范超，监事安笑南变更为宫慧君，杜瑞燕同志不再担任武安村镇银行副行长。

4.5 员工情况

截至报告期末，本公司员工103人。按受教育程度分：本科学历86人，专科学历17人。

第五节 组织结构图

5.1组织结构图（截至报告期末）

5.2董事会职责

5.2.1战略规划职责：

1.负责拟定战略发展规划，监测、评估其实施情况；

2.审核年度经营计划和财务预算；

 3.预审资本配置方案及资产负债管理目标；

4.评估各类业务的协调发展状况；

5.审核重大组织调整和机构布局方案；

6.审核重大投资、融资方案。

5.2.2风险管理职责：

1.负责审核本公司风险管理政策和内部控制制度，并对其实施情况及效果进行监督和评价；

2.指导本公司的风险管理和内部控制制度建设；

3.监督和评价风险管理部门的设置、组织方式、工作程序和效果，并提出改善意见；

4.审议本公司风险和内控报告，对本公司风险和内控状况进行定期评估，提出完善本公司风险管理和内部控制的意见；

5.对本公司分管风险管理行领导的相关工作进行评价等。

5.2.3关联交易控制职责：

1.负责设计并提出本公司重大关联交易衡量标准；

2.制定本公司关联交易管理和内部审批备案制度；

3.确认本公司关联方；

4.接受一般关联交易的备案；

5.审查重大关联交易。                                                                                                    

5.3 监事会职责

5.3.1审计职责：

1.负责内部审计与外部审计之间的沟通，提议聘请或更换外部审计机构；

2.负责拟定对本公司财务活动进行检查、监督的方案；

3.负责拟定对董事和高级管理层成员进行离任审计的方案；

4.负责拟定对本公司的经营决策、风险管理和内部控制等进行审计的方案；

5.监督本公司内部审计制度及其实施；

6.本公司监事会授予的其他事项。

5.4分支机构情况                              （截至报告期末）

第六节 公司治理状况

6.1 机构设置情况

6.1.1股东大会

本公司股东大会由82个股东组成。严格按照 《公司法》及有关法规召集、召开股东大会，保证了股东依法行使权力。

6.1.2董事会

本公司董事会由5名董事组成。尽职尽责，规范运作，为董事会决策提供了有效支持。

6.1.3监事会

本公司监事会由3名监事组成。监事会对董事和高级管理层尽职尽责情况、重大经营项目情况和年度经营真实性情况进行了有效监督。

6.2 股东大会召开情况

2022.07.29召开2021年度股东大会，审议《武安村镇银行2021年度董事会工作报告》《武安村镇银行2021年度监事会工作报告》《武安村镇银行2021年财务决算与2022年财务预算方案（草案）》《武安村镇银行2021年利润分配方案（草案）》，通报《武安村镇银行监事会对董事、监事、高级管理人员2021年度履职评价的报告》。

6.3 董事会召开情况

1.2022.01.12召开第4届第9次董事会，审议《武安村镇银行薪酬管理办法》。

2.2022.07.29召开第4届第10次董事会，审议《武安村镇银行2021年度董事会工作报告》《武安村镇银行2021年度报告》《武安村镇银行2021年财务决算与2022年财务预算方案（草案）》《武安村镇银行2021年利润分配方案（草案）》。

3.2022.09.01召开第4届第11次董事会，审议《武安村镇银行2021年度内部审计报告》。

4.2022.10.10召开第4届第12次董事会，审议《武安村镇银行2021年度消费者权益保护报告》。

5.2022.11.10召开第4届第13次董事会，审议2023年重点业务发展规划。

6.4 监事会召开情况

1.2022.07.29召开第4届第10次监事会，审议《武安村镇银行2021年度监事会工作报告》《武安村镇银行监事会对董事、监事、高级管理人员2021年度履职评价的报告》《武安村镇银行关于提名宫慧君同志为监事候选人的议案》。

2.2022.09.01召开第4届第11次监事会，审议《武安村镇银行2022年上半年内审检查报告》。

3.2022.10.10召开第4届第12次监事会，审议《武安村镇银行2022年上半年监事会工作报告》《武安村镇银行2022年度消费者权益保护报告》。

4.2022.11.10召开第4届第13次监事会，审议《武安村镇银行2023年内审检查计划》。

第七节 风险管理

7.1 信用风险对策

本公司在经营发展、业务管理中始终坚持“风险防范重于业务发展”，以安全运营为目标。我行实行国际通用的五级贷款分类法对贷款进行管理，优化信贷资产结构，建立贷款信用风险控制长效机制，防范贷款信用风险；采取审慎的会计制度，根据国家呆账贷款核销标准，及时将无法收回的呆账贷款核销；并根据贷款规模和信用风险程度，按有关规定计提贷款呆账准备金，增强武安村镇银行抗御风险的能力。

7.2 流动性风险对策

本公司始终把流动性风险管理放在经营管理的重要位置。本行建立了完善的流动性风险管理体系,对资金来源和资金运用进行合理统筹,密切关注负债结构变化,及时调整资产结构,合理安排头寸。贷款主要用于短期融资,资产具有较高的流动性。同时，在保证资产收益最大化的情况下，尽可能实现资产多元化，提高资金调剂能力，减少非生息资产的比例，保持资金正常流动，实现流动性和盈利性的统一。按季进行流动性压力测试，对各种可能出现的突发事件对流动性造成的影响进行分析，制定相应对策。

7.3 利率风险对策

为规避利率风险，本公司全面了解和研究国民经济发展状况，做好对消费品价格指数、同业市场利率等数据的监测与分析，预测国家利率政策走向,把握利率变化趋势,严格执行中国人民银行颁布的各项利率规定，根据利率变动及时调整资产负债的期限结构,把利率变动可能引发的风险降到最小。积极拓展中间业务，增加中间业务收入比重，减少利率对收入的影响。

7.4 操作风险对策

本公司将借助发起行邯郸银行的力量，建立健全操作风险防控体系，改进业务流程，切实防范操作风险。一是为加强操作风险管理，本公司构建了操作风险管理架构，进一步明确了董事会、高级管理层、各业务管理部门、各经营部门操作风险管理的职责，完善了操作风险管理体系。二是认真进行内控制度建设及执行情况的现场检查，促进了本公司依法合规经营，提高了员工规范操作的自觉性。三是成立督导小组启动管理提升活动，加强会计业务的管理力度，对会计业务条线进行了流程梳理和制度完善，建立了一套完整、严密的制度体系，有效地防控操作风险。

7.5 合规风险对策

本公司一是开展了案防合规教育和风险排查活动，强化了全体员工的案防教育，提高了全体人员的合规意识。二是实行内部控制评价制度，实施全面、系统、连续的监督管理。目前已建立了日常检查同内部控制评价相结合、内部控制评价与薪酬相联系的各职能部门共同参与的内部控制评价体系，促进了合规经营和合规文化建设。

第八节 消费者权益保护

2022年，本行严格落实人民银行和各级银保监部门消费者权益保护工作要求，不断提升自身产品质量和服务水平，积极履行社会责任，开展公众教育知识普及宣传，保护金融消费者合法权益。

本行明确了消保工作组织架构，成立了消费者权益领导小组，以行长为组长，各部门、各支行负责人为组员。制定了《武安村镇银行消费者权益保护工作总目标、战略和政策》，建立健全了《武安村镇银行消费者权益保护管理办法》等制度，梳理了金融消费者投诉处理工作流程，完善了消费者权益保护的执行、监督、考核、信息披露等机制。截至目前，我行未收到消费者投诉。